Pod tímto profilem publikují články a recenze autoři stránek Finex.cz a další redaktoři nebo hosté, kteří nejsou stálými autory.
| Tržní kapitalizace | $11,35 mld. | EBITDA | -- |
|---|---|---|---|
| Dnešní objem | 0 | P/B (Cena k účetní hodnotě) | 1,55 |
| Roční dividenda na akcii | $2,84 | P/E (Cena k zisku) | 16,79 |
| Dividendový výnos | 3,2 % | Návratnost aktiv | 0,91 % |
| Příjmy společnosti | 0 CMA | Návratnost vlastního kapitálu | 10,15 % |
| RPS (Příjmy na akcii) | $25,19 | Provozní marže | 30,14 % |
| EPS (Zisk na akcii) | $5,28 | Zisková marže | 22,14 % |
| Účetní hodnota na akcii | $57,16 | EV (Hodnota podniku) | $9,67 mld. |
Na základě odhadů analytiků z Wall Street, kteří poskytli 12měsíční cenové cíle pro , je konsenzuální cílová cena – s nejvyšším odhadem a nejnižším . Průměrná cílová cena představuje změnu o oproti aktuální ceně .
Analytici z Wall Street, kteří nedávno vydali doporučení ohledně akcií CMA.
Aktuální kvartál končí 31. 3. 2026 a zatím není známo, kdy budou výsledky zveřejněny. Analytici očekávají, že zisk na akcii (EPS) dosáhne $1,21 při tržbách ve výši $842,6 mil..
Datum zveřejnění výsledků zatím není známo.
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $842,6 mil. | -- | -- |
| Příjmy | $161,5 mil. | -- | -- |
| EPS | $1,21 | -- | -- |
Silný růst výnosů převýšil očekávání, zisk na akcii však mírně zaostal. Zisk na akcii dosáhl $1,27 (1.3 % pod očekáváním).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $849,4 mil. | $1,21 mld. | +41.87 % |
| Příjmy | $171,1 mil. | $176 mil. | +2.87 % |
| EPS | $1,29 | $1,27 | -1.27 % |
Výsledky překonaly očekávání díky silným výnosům a stabilnímu růstu zisku. Zisk na akcii dosáhl $1,35 (3.4 % nad očekávání).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $843,2 mil. | $1,21 mld. | +43.5 % |
| Příjmy | $173,7 mil. | $176 mil. | +1.34 % |
| EPS | $1,31 | $1,35 | +3.38 % |
Comerica výrazně překonala očekávání trhu díky silným příjmům a zisku. Zisk na akcii dosáhl $1,42 (13.3 % nad očekávání).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $843,6 mil. | $1,21 mld. | +42.84 % |
| Příjmy | $166,7 mil. | $199 mil. | +19.35 % |
| EPS | $1,25 | $1,42 | +13.26 % |
Comerica Bank má za sebou silné čtvrtletí, ve kterém výrazně překonala očekávání v zisku i tržbách. Klíčovým příběhem minulého kvartálu byl návrat k růstu úvěrů a stabilizace vkladů, což signalizuje, že firemní klienti začínají být optimističtější a opět investují do svého podnikání.
Pro nadcházející období management očekává, že tento růstový trend úvěrů setrvá, i když třetí čtvrtletí může být mírně ovlivněno náklady na zpětný odkup akcií a vyššími úroky u vkladů. Investoři by se měli připravit na mírné kolísání čistého úrokového výnosu v krátkém období, ale dlouhodobý výhled zůstává pozitivní díky efektivnímu řízení nákladů a silné kapitálové pozici. Banka plánuje pokračovat v odkupu vlastních akcií, což podtrhuje její důvěru ve vlastní stabilitu.
Solidní výsledky, které díky vyšším výnosům výrazně překonaly očekávání trhu. Zisk na akcii dosáhl $1,25 (8.1 % nad očekávání).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $831,2 mil. | $1,18 mld. | +41.72 % |
| Příjmy | $153,8 mil. | $172 mil. | +11.84 % |
| EPS | $1,16 | $1,25 | +8.1 % |
Výsledky Comerica za první čtvrtletí 2025 výrazně překonaly očekávání, a to jak v zisku na akcii (1,25 USD oproti odhadu 1,16 USD), tak v tržbách, které dosáhly 1,18 miliardy USD. Banka těžila z efektivního řízení úrokových nákladů a stability vkladů, přestože poptávka po úvěrech byla utlumená kvůli makroekonomické nejistotě.
V nadcházejícím čtvrtletí management očekává mírný pokles objemu úvěrů, protože klienti vyčkávají na jasnější ekonomické signály. Ve druhé polovině roku by se však měl růst obnovit. Investoři by měli očekávat stabilitu a postupné zvyšování čistého úrokového výnosu díky dozrávajícím cenným papírům a swapům. Banka plánuje pokračovat v odkupu akcií a udržovat silnou kapitálovou pozici, což ji v nejistém prostředí staví do role odolného a konzervativního hráče.
Datum zveřejnění výsledků zatím není známo.
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $3,44 mld. | -- | -- |
| Příjmy | $730,5 mil. | -- | -- |
| EPS | $5,37 | -- | -- |
Comerica zakončila rok s vynikajícími výsledky, které výrazně předčily očekávání. Zisk na akcii dosáhl $5,29 (0.1 % nad očekávání).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $3,36 mld. | $4,8 mld. | +42.68 % |
| Příjmy | $691 mil. | $723 mil. | +4.63 % |
| EPS | $5,28 | $5,29 | +0.15 % |
Masivní nárůst výnosů podpořil zisk, ačkoliv hodnota na akcii mírně zaostala. Zisk na akcii dosáhl $5,02 (1.7 % pod očekáváním).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $3,27 mld. | $4,99 mld. | +52.5 % |
| Příjmy | $681,5 mil. | $698 mil. | +2.42 % |
| EPS | $5,11 | $5,02 | -1.67 % |
Comerica má za sebou rok stabilizace a strategického čištění. Přestože zisk na akcii mírně zaostal za odhady, tržby díky silným klientským aktivitám výrazně překonaly očekávání. Hlavním příběhem loňska bylo posilování kapitálové základny a postupné zbavování se drahého externího financování.
V roce 2025 banka očekává obrat k růstu. Klíčem bude oživení úvěrové poptávky a vyšší čisté úrokové výnosy díky efektivnějšímu mixu vkladů. Investoři mohou očekávat pokračující zpětné odkupy akcií a přísnou nákladovou disciplínu. I když komerční reality (CRE) zůstanou kvůli splácení úvěrů pod tlakem, celková kvalita portfolia je špičková. Comerica se transformuje v modernější, cloudovou instituci připravenou na ziskový růst i při kolísavých úrokových sazbách.
Zisk na akcii dosáhl $6,42 (41.3 % nad očekávání).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $3,25 mld. | $5,25 mld. | +61.83 % |
| Příjmy | $602 mil. | $881 mil. | +46.35 % |
| EPS | $4,54 | $6,42 | +41.3 % |
Zisk na akcii dosáhl $8,44 (0.3 % pod očekáváním).
| Odhad | Skutečnost | Rozdíl | |
|---|---|---|---|
| Obrat | $3,52 mld. | $3,74 mld. | +6.26 % |
| Příjmy | $909,9 mil. | $1,15 mld. | +26.5 % |
| EPS | $8,47 | $8,44 | -0.35 % |
| Insider | Hodnota | Cena | Typ transakce | Datum | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Jméno Příjmení
1. ledna 2025
$88,88
Role insidera
Jméno společnosti
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
Jméno Příjmení
Role insidera
|
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
$88,88 | Prodej | 1. ledna 2025 | |||||
|
Jméno Příjmení
1. ledna 2025
$88,88
Role insidera
Jméno společnosti
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
Jméno Příjmení
Role insidera
|
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
$88,88 | Prodej | 1. ledna 2025 | |||||
|
Jméno Příjmení
1. ledna 2025
$88,88
Role insidera
Jméno společnosti
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
Jméno Příjmení
Role insidera
|
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
$88,88 | Prodej | 1. ledna 2025 | |||||
|
Jméno Příjmení
1. ledna 2025
$88,88
Role insidera
Jméno společnosti
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
Jméno Příjmení
Role insidera
|
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
$88,88 | Prodej | 1. ledna 2025 | |||||
|
Jméno Příjmení
1. ledna 2025
$88,88
Role insidera
Jméno společnosti
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
Jméno Příjmení
Role insidera
|
$88,88 mil.
XX XXX akcií
|
$88,88 | Prodej | 1. ledna 2025 | |||||
Společnost Comerica Incorporated prostřednictvím svých dceřiných společností poskytuje různé finanční produkty a služby. Společnost působí v segmentech Komerční banka, Retailová banka, Správa majetku a Finance. Segment Commercial Bank nabízí různé produkty a služby, včetně komerčních úvěrů a úvěrových linek, vkladů, správy hotovosti, produktů kapitálového trhu, financování mezinárodního obchodu, akreditivů, služeb devizového managementu a služeb syndikace úvěrů, jakož i platebních a karetních služeb pro malé a střední podniky, nadnárodní korporace a vládní subjekty. Segment retailových bank poskytuje osobní finanční služby, jako jsou spotřebitelské úvěry, shromažďování spotřebitelských vkladů a poskytování hypotečních úvěrů, a různé spotřebitelské produkty, které zahrnují vkladové účty, splátkové úvěry, kreditní karty, studentské úvěry, úvěrové linky na bydlení a hypoteční úvěry na bydlení, a také komerční produkty a služby pro mikropodniky. Segment Wealth Management nabízí produkty a služby zahrnující svěřenecké služby, služby privátního bankovnictví, penzijní pojištění, správu a poradenství v oblasti investic a služby investičního bankovnictví a makléřství; prodává produkty anuitního pojištění a produkty životního pojištění, pojištění invalidity a dlouhodobé péče. Segment Finance se zabývá portfoliem cenných papírů a správou aktiv a pasiv. Působí v Texasu, Kalifornii, Michiganu, Arizoně, na Floridě, v Kanadě a Mexiku. Společnost byla dříve známá jako DETROITBANK Corporation a v červenci 1982 změnila svůj název na Comerica Incorporated. Společnost Comerica Incorporated byla založena v roce 1849 a sídlí v Dallasu ve státě Texas.
|
Základní informace
|
|
| Název společnosti | Comerica |
|---|---|
| Ticker | CMA |
|
Základní informace o společnosti
|
|
| Webové stránky | https://www.comerica.com/ |
|---|---|
| Adresa sídla společnosti | -- |
| Založeno | 1849 |
| Datum IPO | -- |
| Sektor | Finanční služby |
| Průmysl | Banky |
| Zaměstnanci | 7 876 |
| Vedení společnosti | -- |
|
Dividendy
|
|
| Vyplácí dividendy? | |
|---|---|
| Frekvence výplaty dividend | Kvartální |
| Roční dividenda na akcii | $2,84 |
| Dividendový výnos | 3,2 % |
|
Poslední dividenda
|
|
| Datum výplaty posl. dividendy | 1. 1. 2026 |
| Poslední dividenda | $0,71 |
|
Příjmy
|
|
| Příjmy společnosti | 0 CMA |
|---|---|
| RPS (Příjmy na akcii) | $25,19 |
| Kvartální růst příjmů meziročně | 4 % |
|
Valuace
|
|
| Tržní kapitalizace | $11 348 052 038 |
|---|---|
| EV (Hodnota podniku) | $9 667 052 544 |
| P/B (Cena k účetní hodnotě) | 1,55 |
| P/E (Cena k zisku) | 16,79 |
| P/S (Cena k příjmům) | 3,47 |
| Forward P/E | 16,23 |
| Účetní hodnota na akcii | $57,16 |
| Cílová cena Wall Street | $86,88 |
| Hodnota podniku k příjmům | 2,96 |
| Hodnota podniku k EBITDA | -- |
|
Rentabilita
|
|
| EBITDA | -- |
|---|---|
| Provozní marže | 30,14 % |
| Zisková marže | 22,14 % |
| Hrubý zisk | $3 265 999 872 |
| EPS (Zisk na akcii) | $5,28 |
| Zředěný zisk na akcii (DEPS) | $5,28 |
| Očekávaný EPS (tento rok) | -- |
| Očekávaný EPS (příští rok) | -- |
| Očekávaný EPS (tento kvartál) | -- |
| Očekávaný EPS (příští kvartál) | -- |
| Růst zisků čtvrtletně R/R | 3,5 % |
| Růst zisků meziročně | 5,18 % |
|
Výkonnost
|
|
| Návratnost aktiv | 0,91 % |
|---|---|
| Návratnost vlastního kapitálu | 10,15 % |
|
Statistiky akcií
|
|
| Dnešní objem | 0 |
|---|---|
| 52týdenní maximum | $99,41 |
| 52týdenní minimum | $48,12 |
| Beta | 1,03 |
| Vydané akcie | 127 980 738 |
| Volně obchodovatelné akcie | 126 450 088 |
| Podíl institucí | 89,36 % |
| Podíl insiderů | 0,71 % |
| 50denní klouzavý průměr | $88,32 |
| 200denní klouzavý průměr | $72,03 |
|
Shortaři akcií
|
|
| Počet short akcií | 8 106 080 |
|---|---|
| Počet short akcií (min. měs.) | -- |
| Podíl short pozic | 5,66 % |
| Podíl short pozic z volného objemu | -- |
| Podíl short pozic z vydaných akcií | 8,3 % |
| Short ratio | 5,66 % |
|
Rozdělení
|
|
| Faktor posledního rozdělení | 2:3 |
|---|---|
| Datum posledního rozdělení | 2. 4. 1998 |
Pod tímto profilem publikují články a recenze autoři stránek Finex.cz a další redaktoři nebo hosté, kteří nejsou stálými autory.